Naše služby
Každá nabídka vychází z analýzy tvojí situace – ne z produktového ceníku.
Na první schůzce zmapujeme tvoji celkovou finanční situaci: stávající spoření, pojistnou ochranu, očekávaný státní důchod a tvoje cíle. Na základě toho připravíme písemnou analýzu a doporučení – konkrétní, srozumitelná, bez žargonu. Doporučení zahrnuje navrhované produkty nebo přenastavení stávajících, harmonogram kroků a výhled příjmů v důchodu. Nejsme vázáni na žádnou banku ani pojišťovnu, takže volíme nástroje skutečně výhodné pro tebe. Každé tři měsíce plán revidujeme a přizpůsobujeme změnám v legislativě nebo v tvém životě.
Podívej se, co konkrétně zahrnuje každá ze služeb.
Analyzujeme tvé stávající penzijní připojištění, doplňkové penzijní spoření a investiční účty. Navrhujeme optimální alokaci podle věku a rizikového profilu – od konzervativních dluhopisových fondů po diverzifikované ETF strategie. Cílem je reálný výnos po inflaci s rozumnou mírou rizika.
Plánujeme přesné načasování čerpání: kdy aktivovat státní důchod, jak čerpat z penzijního spoření a ve jakém pořadí likvidovat investice. Modelujeme scénáře pro věk 65, 70 i 75 let a zohledňujeme inflaci, zdravotní výdaje i přání zanechat dědictví.
Pomáháme sepsat nebo aktualizovat závěť, nastavit svěřenecké struktury a minimalizovat daňové zatížení při předání majetku. Spolupracujeme s ostravskými notáři a daňovými poradci tak, abys vše měl pod jednou střechou.
Pravidelné čtvrtletní revize plánu, okamžitá reakce na změny v daňové legislativě nebo životní situaci. Jeden konkrétní poradce, který zná celý tvůj příběh – žádné přepojování na jiné oddělení.
„Poradkyně Petra mi za dvě schůzky ukázala, že moje původní penzijní strategie mi zbytečně brala přes 18 000 Kč ročně na poplatcích. Po přenastavení portfolia jsem ušetřil a navíc se mi zlepšil výhled příjmů o šest let dopředu.“
— Miroslav Karas, Frýdek-Místek
Odpovědi na to, co nás klienti ptají nejčastěji před první schůzkou.
Úvodní 45minutová konzultace je zdarma a zcela nezávazná. Chceme, abys věděl, s kým a o čem mluvíš, ještě než přijmeš jakékoli rozhodnutí.
Za průběžné poradenství účtujeme hodinovou nebo paušální roční odměnu domluvenou předem. Tato struktura eliminuje jakýkoli konflikt zájmů – naším zájmem je, aby se tvůj plán dařil, ne aby se prodal určitý produkt.
Většina klientů je z Ostravy a Moravskoslezského kraje, ale rádi pracujeme i vzdáleně. Schůzky mohou probíhat online přes video hovor, pokud to tvojí situaci lépe vyhovuje.
Plán pravidelně revidujeme každé tři měsíce, ale kdykoli nastane zásadní změna – rozvod, dědictví, nemoc, prodej nemovitosti – obrátíš se na svého poradce přímo a zareagujeme neprodleně.
Stačí přehled stávajících spořicích a penzijních produktů, poslední výpis ze mzdového listu nebo daňového přiznání a hrubou představu o tom, kdy chceš odejít do důchodu. Zbytek doplníme společně.
Napiš nám nebo zavolej – odpovíme do jednoho pracovního dne.