Tvoje budoucnost, náš závazek
Zastupujeme výhradně tebe – ne banku, ne fond
Fiduciární přístup k důchodovému plánování znamená, že každé naše rozhodnutí slouží jen tvým zájmům.
Proč na fiduciárním závazku záleží?
Většina finančních poradců je odměňována provizemi od produktů, které ti prodávají. My fungujeme jinak: jako fiduciární poradci jsme ze zákona i eticky povinni jednat výhradně v tvém zájmu. Žádné skryté pobídky, žádné nadbytečné produkty. Dostáváš jasný plán postavený na tvé konkrétní situaci – tvém věku, příjmech, rodinném zázemí a představě o penzi. Od roku 2011 jsme v Ostravě a okolí pomohli více než 420 rodinám vybudovat finanční jistotu, na kterou se mohou skutečně spolehnout.
Co pro tebe uděláme
Čtyři pilíře, na kterých stavíme každý důchodový plán.
Spoření a investice
Nastavíme strategii pravidelného spoření a výběru investičních nástrojů odpovídajících tvému rizikovému profilu. Transparentní poplatková struktura, žádné přebytečné produkty. Pracujeme s penzijními fondy, ETF portfolii i zajišťovacími nástroji.
Příjmová strategie
Naplánujeme, kdy a jak čerpat státní důchod, penzijní připojištění i vlastní úspory tak, aby ti peníze vydržely po celou dobu penze. Modelujeme různé scénáře délky dožití i inflace.
Správa a převod majetku
Pomáháme uspořádat majetek tak, aby přechod na dědice byl hladký, právně čistý a daňově efektivní. Spolupracujeme s notáři a daňovými poradci přímo v Ostravě.
Osobní poradce
Každý klient má jednoho konkrétního poradce, nikoli call centrum. Výsledkem je vztah postavený na důvěře a znalostech tvojí situace – ne na obecných šablonách.
„Přišli jsme ke Skupině Plzeň tři roky před plánovaným odchodem do důchodu, zcela bez jasného plánu. Po první schůzce jsme věděli, co přesně udělat. Dnes máme nastavené čerpání tak, aby nám příjmy kryly výdaje až do 85 let. Konečně spíme klidně.“
— Radka a Pavel Novotní, Ostrava
Zjisti, jak daleko jsi od finanční pohody v penzi
Bezplatná úvodní konzultace trvá 45 minut a na nic tě nezavazuje.
Ostravský trh důchodového poradenství – co ho odlišuje?
Ostrava je průmyslové město s velkou skupinou pracovníků blížících se důchodovému věku. Mnoho z nich má kombinaci státního důchodu, závodní penze z dřívější doby i vlastních úspor v různých produktech. Tento mix může být silnou základnou – nebo chaosem, pokud ho nikdo neřídí. Skupina Plzeň se specializuje právě na tuto komplexní situaci: analyzujeme všechny složky tvého příjmu a navrhneme, jak je sladit. Porozumíme každému závazku a každé příležitosti, abychom pro tebe sestavili plán, který drží pohromadě.